6 beneficios de la tarjeta American Express Gold que superan con creces su tarifa anual
La tarjeta American Express® Gold está repleta de valiosas recompensas y beneficios que la convierten en una opción fácil para los que gastan todos los días y los viajeros frecuentes. Incluso con una tarifa anual elevada, obtendrá excelentes beneficios para comer y viajar que pueden ayudarlo a compensar el costo.
Esto es lo que necesita saber sobre los beneficios de la tarjeta American Express Gold y por qué podría ser una buena opción para usted.
Tarjeta American Express Gold de un vistazo
Si está considerando una tarjeta que ofrece una excelente relación calidad-precio en comidas y viajes, así como en los supermercados de EE. UU., la tarjeta American Express Gold podría ser una buena opción para usted. Obtendrá hasta 4X puntos por dólar en algunas de estas categorías de gastos, lo que puede ser muy útil con el programa de recompensas flexibles de la tarjeta.
Las recompensas de membresía de American Express valen entre 0,5 centavos y un centavo cada una cuando las canjea directamente a través del emisor de la tarjeta de crédito, un valor que no es nada del otro mundo. Pero si transfiere puntos a un programa de fidelización que es uno de los socios de viaje de American Express, podría obtener mucho más valor de ellos. Esto incluye programas de lealtad como Hilton Honors y Marriott Bonvoy.
Estos socios de aerolíneas y hoteles tienen programas de recompensas dinámicas, lo que significa que la tasa de canje puede variar según cuándo y cómo canjee. Con el canje correcto, podría obtener mucho más valor que solo un centavo por punto.
La tarjeta también es atractiva por su diseño de metal. Sin embargo, no tiene una oferta de APR de introducción en compras ni ninguna oferta de introducción de transferencia de saldo especial.
Si bien cobra una tarifa anual de $ 250 (consulte las tarifas y tarifas), eso se puede compensar fácilmente con los beneficios de la tarjeta American Express Gold. Así que echemos un vistazo a estos beneficios, que incluyen beneficios de viaje y mucho más.
Los 6 principales beneficios de la tarjeta American Express Gold
Es natural sentir aprensión por una tarifa anual tan alta, pero dependiendo de cómo use la tarjeta, los beneficios de la tarjeta American Express Gold podrían superar fácilmente el costo anual de la tarjeta de $250. Esto es lo que tendrías que esperar.
1. Amplia oferta de bienvenida
Bonificación de bienvenida: gane 60 000 puntos Membership Rewards después de realizar $4000 en compras dentro de los primeros 6 meses de membresía de la tarjeta después de la apertura de la cuenta
Como nuevo titular de la tarjeta, obtendrá un bono de bienvenida cuando se registre para obtener la tarjeta y cumpla con el requisito de gasto mínimo. Si bien la cantidad de puntos de bonificación que puede ganar con una tarjeta nueva puede parecer baja en comparación con otras tarjetas de crédito para viajes importantes, el requisito de gasto mínimo es manejable incluso para el presupuesto más pequeño. Planifique sus gastos de manera responsable ya que, a diferencia de las tarjetas de crédito típicas, Amex Gold le permite mantener un saldo para ciertos cargos, pero no para todos.
Puede canjear los puntos a través de American Express Travel, pero si los canjea estratégicamente a través de socios de transferencia, podrían valer mucho más de lo que podría obtener de una bonificación mayor que brinda menos flexibilidad.
2. Categorías de bonificación de altos ingresos
Un bono de bienvenida es bueno, pero si va a conservar una tarjeta durante mucho tiempo, es crucial tener tasas sólidas de recompensas continuas. Con la tarjeta American Express Gold, ganará 4X puntos Membership Rewards en supermercados de EE. UU. (hasta $25,000 por año, luego 1X) y en restaurantes, además de comida para llevar y entrega en EE. UU., 3X en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en Amextravel.com y 1X en todas las demás compras elegibles.
Todas las demás compras le generarán solo un punto por dólar, pero si gasta mucho en las categorías de bonificación de la tarjeta, podría compensar fácilmente la tasa de recompensas base más baja. Las tasas de bonificación de alto ingreso podrían hacer de esta una de las mejores tarjetas de crédito para comestibles.
Además, siempre puede combinar la tarjeta con otra que ofrezca una alta tasa de recompensas en cada compra, por ejemplo, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards o la tarjeta Citi Double Cash, para evitar dejar dinero sobre la mesa.
3. Créditos para comidas
Los titulares de tarjetas obtienen hasta $120 en créditos para comidas cada año, que son $10 por mes, cuando usan la tarjeta en restaurantes selectos y servicios de comida a domicilio. Esto incluye Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y las ubicaciones participantes de Shake Shack. Se requiere inscripción para este beneficio.
Si sale a cenar o hace pedidos regularmente, podría ser fácil aprovechar este beneficio.
4. Crédito hotelero premium
Si se inscribe en este beneficio y reserva al menos dos noches consecutivas en una propiedad de The Hotel Collection, obtendrá un crédito de hotel de $100 para gastar en actividades de restaurante, spa y resort que califiquen. También obtendrá una mejora de habitación si hay una disponible.
5. Ofertas Amex
American Express brinda acceso a la plataforma Amex Offers en todas sus tarjetas de cargo y crédito. Puede revisar y activar ofertas a través de su cuenta en línea o aplicación móvil y obtener reembolsos en efectivo o puntos de bonificación adicionales cuando los canjee.
6. Opción de pago flexible
Con American Express Gold, puede tener la opción de mantener un saldo en compras elegibles de $100 o más. Esto es posible con la opción Pagar con el tiempo de la tarjeta. Si bien generalmente es mejor pagar su factura a tiempo y en su totalidad cada mes para evitar cargos por intereses, tener esta flexibilidad puede ser útil en la situación correcta.
Beneficios adicionales de la tarjeta Amex Gold
Como puede ver, es posible que le resulte fácil obtener suficiente valor de los beneficios de Amex Gold para compensar su tarifa anual. Sin embargo, si eso no es suficiente, aquí hay algunos beneficios adicionales que podrían ayudar a que la tarjeta valga aún más la pena.
| Beneficios de la tarjeta American Express Gold | Detalles de beneficios |
| Sin tarifa de transacción extranjera | Ahorrarás hasta un 3% en cada compra que hagas en el extranjero |
| seguro de coche de alquiler | Ofrece hasta $50,000 en cobertura secundaria; la cobertura primaria está disponible a un bajo costo |
| plan de seguro de equipaje | Brinda cobertura de hasta $1,250 en equipaje de mano y hasta $500 en equipaje facturado en caso de pérdida, daño o robo |
| Membresía de ShopRunner | Obtenga envío gratuito de dos días en artículos seleccionados con más de 100 minoristas en línea. Se requiere inscripción. |
| Asientos preferenciales de Amex | Obtenga acceso a asientos premium para eventos culturales y deportivos selectos |
| Acceso exclusivo a la preventa de entradas | Obtenga boletos antes que el público en general para espectáculos de Broadway, giras de conciertos, eventos familiares y deportivos, y más |
| Seguro de accidentes de viaje | Ofrece hasta $250,000 en cobertura si sufre una muerte accidental o desmembramiento cuando viaja en un transporte público |
| protección de compra | Obtenga hasta $ 10,000 por reclamo en cobertura si un artículo comprado recientemente se daña, se roba o se pierde accidentalmente |
| Protección de devolución | Ofrece hasta $300 por reclamo si intenta devolver un artículo elegible que compró con la tarjeta dentro de los 90 días y el comerciante no lo acepta. |
| Protección de garantía extendida | Obtendrá hasta dos años adicionales agregados a la garantía del fabricante original en artículos elegibles con garantías de cinco años o menos |
Nota: Se requiere inscripción para beneficios selectos.
¿Vale la pena la tarjeta Amex Gold?
Los beneficios de la tarjeta American Express Gold hacen que la tarjeta sea una opción atractiva para todo tipo de consumidores. Los beneficios de viaje son atractivos en particular. Si es un viajero frecuente y cree que obtendrá mucho valor de los beneficios que ofrece la tarjeta y gastará mucho en restaurantes y supermercados de EE. UU., podría ser una obviedad. Los ahorros anuales que obtendrá con esta tarjeta superarán con creces la tarifa anual.
Sin embargo, si le desanima la mención de una tarifa anual (independientemente del valor que ofrece una tarjeta) o no está seguro de que alcanzará el punto de equilibrio cada año, puede valer la pena considerar una tarjeta de recompensas diferente de American Tarjetas de crédito express u otro banco.
El resultado final de Amex Gold Card vs. Amex Platinum
La tarjeta Platinum Card® de American Express es una de las mejores tarjetas de crédito para viajes que existen y ofrece ventajas de viaje premium que son difíciles de superar por $695 (ver tarifas y cargos). Si viaja con frecuencia y desea acceso gratuito a la sala VIP del aeropuerto, créditos de Uber, hotel de élite y estado de alquiler de automóviles, un crédito de estado de cuenta para Global Entry o TSA PreCheck, y más, puede valer la pena considerar el American Express Platinum. Se requiere inscripción para beneficios selectos. Similar a la tarjeta Amex Gold, la tarjeta Amex Platinum le permite mantener un saldo para ciertos cargos, pero no para todos.
Pero si la idea de una tarifa anual de $ 695 suena demasiado desalentadora o no viaja lo suficiente para aprovechar los beneficios, la tarjeta American Express Gold puede brindarle beneficios que son más fáciles de usar, además de mejores tasas de recompensas en gastos diarios.