¿Qué son los fondos mutuos? – Definición | Sentido
Definición: Los fondos mutuos son en gran parte fondos de capital variable financiados por diferentes inversores, que invierten en un grupo de activos para cumplir objetivos de inversión comunes. En los últimos años, los fondos mutuos han ganado una popularidad creciente como una solución de inversión alternativa eficaz para mantener una cartera equilibrada, especialmente en tiempos de incertidumbre financiera.
¿Qué significan los fondos mutuos?
¿Cuál es la definición de fondos mutuos? Los fondos mutuos son una inversión alternativa adecuada, especialmente cuando los mercados de capitales son muy volátiles. Al juntar dinero de diferentes fuentes, estos fondos invierten en valores de diferentes clases de activos, incluidas acciones, bonos, etc. Cada propietario de un valor posee un porcentaje de la cartera total de la empresa de inversión.
Las principales ventajas de los fondos mutuos se pueden resumir de la siguiente manera:
# 1 Diversificación
Un fondo mutuo puede incluir valores de diferentes regiones geográficas, sectores, industrias o emisores. El dinero invertido en un fondo mutuo está diversificado, lo que permite un mayor potencial de rentabilidad. Incluso si algunos valores pierden valor, los valores ganadores compensarán las pérdidas. Entonces, al invertir en un fondo mutuo, los pequeños inversionistas adquieren la propiedad de una cartera diversificada y reducen significativamente el riesgo de su cartera.
# 2 Gestión activa
Los inversores novatos carecen de la educación, las habilidades y los recursos para identificar oportunidades de inversión diversificadas en los miles de valores disponibles en los mercados financieros. Por el contrario, los gestores de fondos tienen acceso a informes de investigación y tienen experiencia en la identificación de oportunidades de inversión que coincidan con el perfil de inversión de sus clientes. Sin embargo, debido a la gestión activa, estos fondos incurren en altos gastos de asesoramiento, gestión y administración.
# 3 Liquidez
Los inversores pueden negociar sus acciones directamente del fondo mutuo cuando el mercado está abierto. Las operaciones de fondos mutuos se cotizan según el valor liquidativo (NAV) del fondo, que es el precio por acción del fondo. Sin embargo, a diferencia de los precios de las acciones, el NAV no cambia durante el día de negociación, pero se actualiza al final del día de negociación. Entonces, los inversionistas no están comprando acciones, sino una acción en la cartera cotizada en dólares.
# 4 Indexación
Los inversores, que creen en mercados eficientes, invierten en estos fondos que rastrean índices. Por ejemplo, el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average (DJIA) y el Russell 2000 son algunos índices que rastrean los cambios en el valor de una cartera, que consiste en las acciones contenidas en el índice. Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva y, en general, son menos volátiles.
Veamos un ejemplo.
Ejemplo
Los principales tipos de fondos mutuos se resumen a continuación:
Fondos de capital invertir en acciones. Pueden invertir en empresas de gran capitalización, mediana capitalización o pequeña capitalización, y se gestionan de forma activa o pasiva. Debido a que invierten en acciones, en general se las considera de alto riesgo, pero también ofrecen un potencial de mayores rendimientos. Generalmente, cuanto menor es la capitalización de mercado, más riesgosa es la inversión, ya que la rentabilidad del fondo es más volátil.
Fondos de crecimiento son fondos de renta variable que invierten en acciones con potencial de crecimiento a largo plazo. Las empresas que generan ingresos sustanciales o un crecimiento de las ganancias compensan las buenas inversiones de crecimiento. Los administradores de fondos eligen estas empresas, esperando que su valor aumente aún más. Por otro lado, los fondos de crecimiento son extremadamente volátiles; por lo tanto, los precios de sus acciones pueden experimentar fuertes fluctuaciones. Los fondos de valor son fondos de renta variable que invierten en empresas con ratios P / U bajos, que no son muy favorecidos por los inversores debido a los malos resultados trimestrales o los acuerdos fallidos. Por otro lado, las acciones de valor pagan altos dividendos, lo que genera ingresos por dividendos y crecimiento a largo plazo.
Fondos de renta fija Invertir en fondos de bonos corporativos, municipales, respaldados por hipotecas o de alto rendimiento, incurriendo así en un riesgo menor que los fondos de renta variable. Los vencimientos de los fondos pueden ser a corto, medio o largo plazo y los fondos se gestionan y negocian activamente para generar la mayor rentabilidad posible.
Fondos del mercado monetario invertir en valores de bajo riesgo, con el objetivo de ganar intereses y proporcionar a los inversores un capital y liquidez seguros. Por lo general, los fondos del mercado monetario invierten en valores a corto plazo, como letras del Tesoro, certificados de depósito (CD) y papel comercial, y su valor liquidativo es de 1 dólar. Los fondos del mercado monetario se utilizan para inversiones a corto plazo.
Puede haber una clasificación más elaborada de estos fondos en fondos sectoriales, fondos especiales, fondos equilibrados, etc. Con todo, la popularidad de los fondos mutuos se debe en gran parte a su capacidad para ofrecer acciones, que de otro modo costaría una fortuna comprarlas individualmente. Al mismo tiempo, los gestores de fondos ofrecen una amplia gama de soluciones de inversión para atraer a inversores con diferentes preferencias de riesgo-rendimiento.
Definición resumida
Definir fondos mutuos: Fondo mutuo significa una colección de inversiones agrupadas en un solo fondo para mitigar el riesgo para los inversionistas.